Analista Financeiro Sr

Gerar e controlar o fluxo de caixa diário, semanal (projeção de 13 semanas), mensal e orçado, analisando realizado x projetado e reportando os desvios à gerência e à diretoria;

Gerir a posição diária de caixa e a conciliação bancária, definindo com a gerência transferências entre contas, cobertura de saldos e aplicação dos recursos disponíveis;

Cotar, estruturar e controlar as operações financeiras - aplicações, empréstimos, financiamentos, linhas incentivadas, câmbio, derivativos, swap, risco sacado e garantias bancárias -, submetendo-as à aprovação conforme alçada;

Controlar os fechamentos de câmbio de exportação e importação e a exposição cambial da companhia, propondo operações de proteção conforme a política de risco vigente;

Realizar o fechamento contábil-financeiro da tesouraria e das operações financeiras, com apropriação de juros, atualização da marcação a mercado (MtM) e emissão do relatório gerencial de fechamento;

Revisar o fechamento contábil-financeiro do contas a receber e do contas a pagar, garantindo os prazos do cronograma e a evidência de revisão das conciliações;

Conduzir o relacionamento bancário quanto a limites, cadastros, tarifas, procurações e perfis de acesso, em conjunto com a gerência;

Acompanhar a inadimplência e conduzir a reunião mensal de vencidos com a área comercial;

Revisar as propostas de limite de crédito elaboradas pelo contas a receber e as liberações de pedidos bloqueados, conforme alçada;

Controlar a posição de adiantamentos a fornecedores em aberto, fazendo cumprir a política vigente;

Ser ponto focal com a Contabilidade e com as auditorias interna e externa nos temas de tesouraria e operações financeiras;

Apoiar tecnicamente os analistas plenos de contas a pagar e a receber, atuando como referência da área na ausência do superior imediato;

Apoiar a gerência no planejamento da área, nas metas e indicadores do setor e em propostas de melhoria de processos, controles e automação.

Realizar o fechamento de caixa diário, efetuando as transferências entre contas com base nos saldos disponíveis e nas previsões de pagamentos e recebimentos do dia, e propor à gerência a aplicação do excedente ou a cobertura de saldos.

Registrar os extratos bancários no sistema e realizar a conciliação bancária diária das contas correntes e vinculadas, tratando as pendências no prazo e mantendo evidência da revisão pela gerência.

Revisar a programação de pagamentos preparada pelo contas a pagar, conferindo aprovações e disponibilidade de caixa antes da liberação bancária, que é feita com dupla assinatura conforme procurações vigentes.

Gerar quinzenalmente a previsão de fluxo de caixa do mês e semanalmente a projeção de 13 semanas, com base nas previsões das áreas internas, reportando as variações relevantes à gerência.

Acompanhar a variação entre o recebimento projetado e o realizado de clientes, e entre os desembolsos previstos e realizados, explicando os desvios do período.

Elaborar o fluxo de caixa orçado para o ano, com base nas premissas do orçamento anual, e revisá-lo nos ciclos internos de IBP, reportando à gerência e à diretoria.

Cotar e comparar propostas de captação, renovação e aplicação (custo efetivo total, prazo, garantias e liquidez), preparando a recomendação e a documentação para aprovação conforme alçada.

Registrar e controlar as operações de aplicações, empréstimos, financiamentos, linhas incentivadas, derivativos e swap, elaborando os demonstrativos mensais com a evolução de custo, rentabilidade e endividamento para a gerência e a diretoria.

Controlar o cronograma de amortizações, vencimentos, garantias e covenants dos contratos financeiros, sinalizando com antecedência riscos de descumprimento.

Realizar o fechamento contábil-financeiro das operações financeiras e da tesouraria, com apropriação de juros e registro da marcação a mercado (MtM) dos contratos em aberto, seguindo o cronograma oficial de fechamento.

Controlar as vias físicas e digitais dos contratos financeiro